実際の苦労を知る立場から生まれる実践的な提案
福岡県春日市の工藤亜留磨は、独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しており、中学生時代から新聞配達で家計を支えた経験を持っています。家族のがん闘病では在宅介護から死後手続きまで担当し、累計1,000万円を超える給付金受給の実績があります。自身も絞扼性イレウスで緊急手術を受け、HCU入院を経験しました。こうした人生の困難を乗り越える中で身につけた知識は、お客様への助言の根幹となっています。
正直なところ、実際に困難を経験した人にしか分からない視点があると感じています。公的制度の手続きで実際に直面する壁や、費用工面の現実的な方法について、体験者だからこそ伝えられることがあります。机上の理論だけでなく、本当に使える対策をお客様と同じ目線で提案できる強みがあります。「パパFP」として二人の娘を育てながら、日常生活に密着したアドバイスを届けています。
データ解析技術による家計の可視化
IT業界で培った分析力を家計診断に応用し、数値とグラフで客観的に家計の実態を明らかにしています。将来の収支シミュレーションを作成することで、漠然とした経済不安を具体的な課題として整理し、実行しやすいライフプランへ変換することが可能です。社会保障制度と税制の正確な理解に基づき、お客様の生活状況に応じた資金計画を組み立てています。公的制度でカバーされる部分を踏まえながら、適切な保険設計と資産運用戦略を立案しています。
現在8桁の金融資産を運用中で、自身も「資産1億円」の達成に向けて実践を続けています。家計の自動化、固定費削減、資産形成とポートフォリオ設計、生命保険の特例活用、控除・税制の活用、相続・贈与対策といった分野で実践的なサポートを行っています。自分自身が資産運用に取り組んでいるため、理論だけでない説得力のある助言を提供できます。
独立性を活かした中立的な立場でのサポート
特定の金融機関に属さない独立した立場を生かし、販売側の都合ではなくお客様に真に必要なプランのみを提示しています。保険商品に加えて、iDeCoやNISAなどの制度も含めた選択肢の中から、目的に最も適した手段を選択することを重視しています。お客様の利益を最優先に考えた公平で中立的な視点でのアドバイスを実施しています。資産形成と保障確保において、偏りのない判断基準を提供することを大切にしています。
感覚や経験則だけでは見えない家計の問題点を、データによって明確に「見える化」することで解決策を導き出しています。過不足のない保険設計や資産運用戦略により、経済的安定への具体的な道筋を示します。緻密な分析と現実的な実行可能性を両立させた提案により、お客様の将来設計を確実なものにしていきます。
全国対応と地域密着のサービス体制
オンライン相談により全国どこからでもサービスを利用できる体制を構築しており、遠方在住の方や外出困難な方も自宅から専門的なアドバイスを受けられます。福岡県内では大型バイクでの訪問相談に対応し、お客様の都合に合わせた柔軟なサービス提供を実現しています。
「お金のかかりつけ医」として、一時的な商品提案で終わることなく、お客様の人生全体を見渡した長期的なサポートを提供しています。必要な情報をわかりやすく、適切なタイミングで届けることを使命とし、究極のおせっかい者として末長くお役に立てるよう努めています。
